Адвокат Медетбеков: Основания для возбуждения уголовного дела по факту коррупции в связи с передачей объектов недвижимости ОсОО «Ареопаг-Бишкек» в пользу ЗАО «БТА Банк»

Адвокат Ренат Медетбеков представил для публикации на нашем сайте написанный им документ «Основания для возбуждения уголовного дела по факту коррупции в связи с передачей 3 объектов недвижимости ОсОО «Ареопаг-Бишкек» в пользу ЗАО «БТА Банк».

Публикуем документ с сохранением стиля и орфографии автора:

Основания для возбуждения уголовного дела по факту коррупции в связи с передачей 3-х объектов недвижимости ОсОО «Ареопаг-Бишкек» в пользу ЗАО «БТА Банк»

Выдача кредитов ОсОО «Ареопаг-Трейд»

13 февраля 2007 года между ЗАО «Инэксимбанк» (новое наименование ЗАО «БТА Банк») и ОсОО «Ареопаг-Трейд» был заключён договор на открытие кредитной линии № 8989/02. Согласно этому договору и дополнительным соглашениям к нему № 1 от 13 февраля 2007 года и № 2 от 5 марта 2007 года ЗАО «БТА Банк» выдало ОсОО «Ареопаг-Трейд» два кредитных транша 150 000 долларов США и 50 000 долларов США соответственно.

Исполнение заёмщиком ОсОО «Ареопаг-Трейд» заёмных обязательств по этому договору обеспечивалось залогодателем и поручителем ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по договору об ипотеке от 13 февраля 2007 года № 8989/02-01 и договору поручительства от 13 февраля 2007 года № 8989/02-03. Залоговым имуществом по договору об ипотеке № 8989/02-01 являлась часть нежилого помещения (доля 59/100, исчисленная из размера общей полезной площади 421 кв. м), находящегося по адресу: Кыргызская Республика, город Бишкек, проспект Манаса, 57, идентификационный код 1-02-03-0026-0006-01-055. Согласно пункту 1.4. договора об ипотеке № 8989/02-01 оценка заложенного помещения составляла 228 000 долларов США.

Обращение взыскания на предмет залога при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору на открытие кредитной линии № 8989/02 или договору об ипотеке № 8989/02-01 осуществлялось во внесудебном порядке на основании нотариально удостоверенного соглашения об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке от 13 февраля 2007 года.

Выдача кредита ОсОО «Ареопаг-АйТи»

20 июня 2008 года между ЗАО «БТА Банк» и ОсОО «Ареопаг-АйТи» был заключён кредитный договор № 11258/06. Согласно этому договору ЗАО «БТА Банк» выдало ОсОО «Ареопаг-АйТи» кредит в сумме 70 000 долларов США.

Исполнение заёмщиком ОсОО «Ареопаг-АйТи» заёмных обязательств по этому договору обеспечивалось залогодателем и поручителем ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по договору об ипотеке от 25 июня 2008 года № 11258/06-01 и договору поручительства от 20 июня 2008 года № 11258/06-02. Залоговым имуществом по договору об ипотеке № 11258/06-01 являлась часть нежилого помещения в 72-квартирном жилом доме (1 этаж, подвал, переходная галерея 1/3 часть) общей площадью 603,9 кв. м по договору о долевом участии (по техническому паспорту общая площадь 537,9 кв. м), находящегося по адресу: Кыргызская Республика, город Бишкек, улица Льва Толстого, 2а, идентификационный код 1-02-01-0059-0034-01-078. Согласно пункту 1.4. договора об ипотеке № 11258/06-01 оценка заложенного помещения составляла 224 000 долларов США.

Обращение взыскания на предмет залога при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по кредитному договору № 11258/06 или договору об ипотеке № 11258/06-01 осуществлялось во внесудебном порядке на основании нотариально удостоверенного соглашения об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке от 25 июня 2008 года.

Выдача долларовых кредитов ОсОО «НеоТек»

1 июня 2007 года между ЗАО «Инэксимбанк» (новое наименование ЗАО «БТА Банк») и ОсОО «ТелНет» был заключён договор на открытие кредитной линии № 9643/06. Согласно этому договору и дополнительным соглашениям к нему № 1 от 1 июня 2007 года и № 2 от 28 июня 2007 года ЗАО «БТА Банк» выдало ОсОО «ТелНет» два кредитных транша на общую сумму, не превышающую 200 000 долларов США. Правопреемником ОсОО «ТелНет» по этим заёмным обязательствам стало ОсОО «НеоТек».

Исполнение заёмщиком ОсОО «НеоТек» заёмных обязательств по этому договору обеспечивалось залогодателем и поручителем ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по договору об ипотеке от 4 июня 2007 года № 9643/06-01 и договору поручительства от 1 июня 2007 года № 9643/06-03.

Залоговым имуществом по договору об ипотеке № 9643/06-01 являлась часть нежилого помещения (магазин) общей полезной площадью 370,9 кв. м, находящегося по адресу: Кыргызская Республика, город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43, идентификационный код 1-02-03-0006-0037-01-001. Согласно пункту 1.4. договора об ипотеке № 9643/06-01 оценка заложенного помещения составляла 245 000 долларов США.

Выдача сомового кредита ОсОО «НеоТек»

27 ноября 2008 года между ЗАО «БТА Банк» и ОсОО «НеоТек» был заключён договор на открытие кредитной линии № 11749/11. Согласно этому договору ЗАО «БТА Банк» выдало ОсОО «НеоТек» кредитный транш на сумму 2 000 000 сомов.

Исполнение заёмщиком ОсОО «НеоТек» заёмных обязательств по этому договору обеспечивалось залогодателем ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по договору об ипотеке от 27 ноября 2008 года № 11749/11-01. Залоговым имуществом по договору об ипотеке № 9643/06-01 являлась часть нежилого помещения (магазин) общей полезной площадью 370,9 кв. м, находящегося по адресу: Кыргызская Республика, город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43, идентификационный код 1-02-03-0006-0037-01-001. Согласно пункту 1.4. договора об ипотеке № 11749/11-01 оценка заложенного помещения составляла 255 500 долларов США.

Обращение взыскания на предмет залога при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору на открытие кредитной линии № 11749/11 или договору об ипотеке № 11749/11-01 осуществлялось во внесудебном порядке на основании нотариально удостоверенного соглашения об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке от 27 ноября 2008 года.

Признание ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом

16 февраля 2009 года Межрайонный суд города Бишкек (судья Алымкулов Мыктарбек Сатылганович) вынес решение по заявлениям ОсОО «НУР Телеком» и ЗАО «Сайма Телеком» о признании ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом и начале процедуры специального администрирования ОсОО «Ареопаг-Бишкек» методом ликвидации. 25 февраля 2009 года Управление по делам банкротства назначило специальным администратором ОсОО «Ареопаг-Бишкек» индивидуального предпринимателя Дуйшембиева Рахатбека Токталиевича. С этого момента началась процедура специального администрирования ОсОО «Ареопаг-Бишкек».

10 марта 2009 года Дуйшембиев официально известил ЗАО «БТА Банк» под расписку о том, что ОсОО «Ареопаг-Бишкек» находится в процессе банкротства. На тот момент обоснованные требования ЗАО «БТА Банк» к ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по его залоговым и поручительским обязательствам в части кредитов ОсОО «Ареопаг-Трейд» составляли: по первому траншу ОсОО «Ареопаг-Трейд» 29 675,02 долларов США, по второму траншу ОсОО «Ареопаг-Трейд» – 11 784,81 долларов США, всего по ОсОО «Ареопаг-Трейд» – 41 459,83 долларов США (29 675,02 + 11 784,81 = 41 459,83).

Несмотря на полученное 10 марта 2009 года официальное извещение о том, что в отношении ОсОО «Ареопаг-Бишкек» начата процедура банкротства, ЗАО «БТА Банк» через три дня после этого, 13 марта 2009 года, подписывает с ОсОО «Ареопаг-Трейд» дополнительное соглашение № 3 к договору на открытие кредитной линии № 8989/02, по которому выдаёт ОсОО «Ареопаг-Трейд» третий кредитный транш на сумму 150 000 долларов США в пределах суммы кредитной линии 200 000 долларов США, мотивируя тем, что к тому моменту, как было сказано выше, общий остаток по первым двум траншам ОсОО «Ареопаг-Трейд» составлял 41 459,83 долларов США.

Предъявление ЗАО «БТА Банк» претензии к ОсОО «Ареопаг-Бишкек»

Лишь после выдачи ЗАО «БТА Банк» 13 марта 2009 года третьего транша в пользу ОсОО «Ареопаг-Трейд» и преднамеренного увеличения тем самым неплатёжеспособности ОсОО «Ареопаг-Бишкек» на сумму этого транша 150 000 долларов США, спустя три дня, 16 марта 2009 года, ЗАО «БТА Банк» предъявило к ОсОО «Ареопаг-Бишкек» претензию в ходе проведения процедуры процесса банкротства на сумму 355 304,06 долларов США плюс 2 010 666,67 сомов, в том числе:

1) по залоговым и поручительским обязательствам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по первому траншу ОсОО «Ареопаг-Трейд» на указанную выше основную сумму 29 675,02 долларов США, по второму траншу – на указанную выше основную сумму 11 784,81 долларов США, по третьему траншу – на новую (преднамеренно увеличенную) основную сумму 150 000 долларов США, всего по ОсОО «Ареопаг-Трейд» – на основную сумму 191 459,83 долларов США (29 675,02 + 11 784,81 + 150 000 = 191 459,83) плюс сумму процентов – 74,68 долларов США, всего по ОсОО «Ареопаг-Трейд» – 191 534,51 долларов США. Оценка предмета залога – 228 000 долларов США или 9 480 696 сомов по учётному курсу Национального банка Кыргызской Республики на 13 марта 2009 года 41,5820 сомов за один доллар США;

2) по залоговым и поручительским обязательствам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по кредиту ОсОО «Ареопаг-АйТи» на основную сумму 51 252,46 долларов США плюс сумму процентов – 580,20 долларов США, всего по ОсОО «Ареопаг-АйТи» – 51 832,66 долларов США. Оценка предмета залога – 224 000 долларов США или 9 314 368 сомов по учётному курсу НБКР на 13 марта 2009 года 41,5820 сомов за один доллар США;

3) по залоговым и поручительским обязательствам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по договору на открытие кредитной линии № 9643/06 ОсОО «НеоТек» на основную сумму 110 912,49 долларов США плюс сумму процентов – 1 024,40 долларов США, всего по договору на открытие кредитной линии № 9643/06 ОсОО «НеоТек» – 111 936,89 долларов США. Оценка предмета залога – 245 000 долларов США или 10 187 590 сомов по учётному курсу НБКР на 13 марта 2009 года 41,5820 сомов за один доллар США;

4) по залоговым обязательствам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по договору на открытие кредитной линии № 11749/11 ОсОО «НеоТек» на основную сумму 2 000 000 сомов плюс сумму процентов – 10 666,67 сомов, всего по договору на открытие кредитной линии № 11749/11 ОсОО «НеоТек» – 2 010 666,67 сомов. Оценка того же предмета залога – 255 500 долларов США или 10 624 201 сом по учётному курсу НБКР на 13 марта 2009 года 41,5820 сомов за один доллар США.

Законодательное регулирование обращения взыскания на предмет залога в случае признания залогодателя банкротом

В соответствии с частью 1 статьи 74 Закона Кыргызской Республики «О банкротстве (несостоятельности)» процедура специального администрирования не влечёт ограничения права обеспеченного залогом кредитора по обращению взыскания на предмет залога. Обеспеченный залогом кредитор обращает взыскание на предмет залога в соответствии с требованиями Закона Кыргызской Республики «О залоге». Специальный администратор обязан предоставить обеспеченное имущество во владение обеспеченного залогом кредитора по первому требованию в соответствии с требованиями Закона «О залоге». Специальный администратор с письменного согласия обеспеченного залогом кредитора вправе продать предмет залога. Это не влечёт прекращения прав кредитора на удовлетворение своих требований в порядке очерёдности, предусмотренной Законом «О банкротстве (несостоятельности)».

В соответствии с требованиями части 2 статьи 55 и частей 1 и 2 статьи 58 Закона «О залоге» обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется в порядке, предусмотренном договором о залоге. Для возбуждения процедуры обращения взыскания на предмет залога во внесудебном порядке залогодержатель обязан: (1) составить извещение о начале процедуры обращения взыскания на предмет залога, (2) если предмет залога подлежал регистрации, зарегистрировать это извещение в органе, осуществившем государственную регистрацию залога, (3) вручить письменное извещение должнику (и залогодателю, если залогодатель одновременно не является должником). При невозможности непосредственной передачи извещения оно направляется должнику и залогодателю заказным письмом по адресам, указанным в договоре, или передаётся сообщением по факсу. Извещение составляется в письменной форме и должно содержать: (1) факт признания залогодателя банкротом и наличие задолженности как основание, по которому возбуждена процедура обращения взыскания на предмет залога, и (2) предложение о добровольном исполнении залогодателем (должником) обязательств, включая уплату сумм всех задолженностей, в течение определённого срока, который не может быть менее 15 дней с момента доставки залогодателю (должнику) извещения.

В соответствии с требованиями части 1 статьи 59 Закона «О залоге» после получения извещения о возбуждении процедуры обращения взыскания на предмет залога залогодатель (должник) в срок, установленный для добровольного исполнения, обязан удовлетворить требования залогодержателя, указанные в извещении, и прекратить обстоятельства, являющиеся основанием для извещения. В этом случае процедура возбуждения обращения взыскания на предмет залога прекращается в соответствии с Законом «О залоге».

Если же в срок, установленный для добровольного исполнения, залогодатель (должник) не удовлетворит требования залогодержателя, то в соответствии с требованиями пункта 1 части 1, частей 2 и 3 статьи 60 и части 1 статьи 61 Закона «О залоге» нотариально удостоверенное соглашение между залогодержателем и залогодателем о порядке обращения взыскания на предмет залога во внесудебном порядке в отношении недвижимого имущества, заключённое одновременно с договором о залоге и являющееся его неотъемлемой частью, является основанием обращения взыскания на предмет залога во внесудебном порядке. Если специальный администратор не передаёт обеспеченное имущество во владение обеспеченного залогом кредитора или организатору торгов, то залогодержатель обращается за совершением исполнительной надписи нотариуса.

В соответствии с требованиями частей 3 и 5 статьи 61 Закона «О залоге» с момента получения предмета залога и до момента его реализации залогодержатель имеет права по отношению к предмету залога, установленные законом и договором. Залогодержатель также несёт обязанности по отношению к предмету залога, установленные законом и договором, включая обязанность по обеспечению его сохранности. После вступления во владение заложенным имуществом и до продажи по обращению взыскания залогодержатель имеет права и обязанности по отношению к заложенному имуществу, установленные Законом «О залоге» в отношении заклада.

В соответствии с требованиями частей 1, 2, 3 и 5 статьи 67 и частей 1, 2 и 3 статьи 72 Закона «О залоге» по истечении 15 дней с момента начала процедуры обращения взыскания залогодержатель имеет право распоряжаться предметом залога посредством обращения взыскания. Если предметом залога выступает недвижимое имущество, то такой предмет залога реализуется ТОЛЬКО ПУТЁМ ПРОДАЖИ С ПУБЛИЧНЫХ ТОРГОВ. Публичные торги проводятся в форме открытого аукциона или конкурса. Форма торгов определяется соглашением об удовлетворении требований залогодержателя (при обращении взыскания во внесудебном порядке). Порядок проведения публичных торгов определяется соответствующими статьями Гражданского кодекса Кыргызской Республики, Законом «О залоге» и иными нормативными правовыми актами, а также договором о залоге и соглашением об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке. Залогодатель и залогодержатель обязаны добросовестно принимать меры к реализации обеспечения, таким образом, чтобы это было наиболее выгодно для всех участвующих сторон с учётом реальных условий действительности. Предмет залога, на который обращено взыскание, может быть также реализован путём приобретения залогодержателем в соответствии с требованиями Закона «О залоге». Любое лицо, включая залогодержателя, которое предлагает наивысшую цену среди участников публичных торгов по обращению взыскания и которое не участвует в сговоре с другими лицами по снижению закупочной цены и не знает ни о каких нарушениях в процедуре обращения взыскания, приобретает право собственности на заложенное имущество. Залогодатель может выкупить предмет залога на публичных торгах по обращению взыскания или может выкупить заложенное имущество в любое время до торгов по обращению взыскания путём выплаты залогодержателю всей причитающейся суммы, относящейся к обязательству, обеспеченному заложенным имуществом, включая затраты на обращение взыскания.

В соответствии с требованиями частей 1 и 2 статьи 68 Закона «О залоге» залогодержатель может назначить управляющего залогом, действующего от его имени, для продажи или решения любого связанного с этим вопроса. Залогодержатель вкладывает любую выручку от торгов по обращению взыскания, превышающую сумму, причитающуюся залогодержателю, в депозитарий. Остатки этой суммы после выплат всем залогодержателям безотлагательно возвращаются залогодателю.

В соответствии с требованиями частей 3 и 4 статьи 73 Закона «О залоге» при обращении взыскания на предмет залога во внесудебном порядке организатор публичных торгов определяется договором (соглашением) сторон. При организации и проведении торгов организатор торгов вправе выступать от имени собственника имущества или от своего имени на основании договора.

В соответствии с требованием пункта 3 части 3 статьи 75 Закона «О залоге» объявление о торгах должно содержать начальную (стартовую) продажную цену предмета залога.

Договорное регулирование обращения взыскания на предметы залога ОсОО «Ареопаг-Бишкек» в части, не противоречащей закону

Пунктом 4 каждого соглашения об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке, заключённого между залогодержателем (ЗАО «БТА Банк»), залогодателем (ОсОО «Ареопаг-Бишкек») и каждым из заёмщиков (ОсОО «Ареопаг-Трейд», ОсОО «Ареопаг-АйТи» и ОсОО «НеоТек») одновременно с каждым договором об ипотеке и являющегося его неотъемлемой частью, предусмотрено, что «право пользования залоговым имуществом у залогодержателя наступает при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по кредитному договору или договору об ипотеке, то есть, по истечении 15 дней с момента начала процедуры обращения взыскания на предмет залога».

Пунктом 5 каждого соглашения об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке предусмотрено, что «подтверждением неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств заёмщиком будет являться соблюдение и выполнение залогодержателем необходимых процедур, предусмотренных статьёй 58 Закона «О залоге» (то есть, вручение извещения о начале процедуры обращения взыскания заёмщику/залогодателю и истечение срока, указанного в извещении)».

Пунктом 8 каждого соглашения об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке предусмотрено, что начальной продажной ценой каждого предмета залога является сумма, указанная в соответствующем договоре ипотеки, что при реализации предмета залога залогодержатель выступает в качестве представителя залогодателя и что стороны назначают организатором продажи начальника отдела (управления) ЗАО «БТА Банк» по работе с залоговым имуществом.

Мошенничество ЗАО «БТА Банк»

То, что часть 1 статьи 74 Закона «О банкротстве (несостоятельности)» устанавливает, что процедура специального администрирования не влечёт ограничения права обеспеченного залогом кредитора по обращению взыскания на предмет залога, не означает, что обеспеченный залогом кредитор может злоупотреблять этим правом и бесконечно удерживать предмет залога от продажи специальным администратором.

Исходя из принципа части 1 статьи 74 Закона «О банкротстве (несостоятельности)», как только обеспеченный залогом кредитор получает информацию о признании или объявлении залогодателя банкротом, он обязан: (1) либо воспользоваться своим правом обеспеченного залогом кредитора и начать процедуру обращения взыскания на предмет залога в связи с признанием или объявлением залогодателя банкротом, (2) либо отказаться от этого права и дать письменное согласие специальному администратору на продажу предмета залога без прекращения своего права на удовлетворение своих требований в порядке очерёдности, предусмотренной Законом «О банкротстве (несостоятельности)».

Показываю это на примере проведения процедуры специального администрирования ОсОО «Ареопаг-Бишкек».

Как должно было действовать ЗАО «БТА Банк»

Как только ЗАО «БТА Банк» получило 10 марта 2009 года от Дуйшембиева официальное извещение о том, что ОсОО «Ареопаг-Бишкек» находится в процессе банкротства, оно должно было подать Дуйшембиеву, а Дуйшембиев должен был признать претензию ЗАО «БТА Банк» от 16 марта 2009 года только в части общей суммы 205 304,06 долларов США плюс 2 010 666,67 сомов, то есть, за минусом суммы 150 000 долларов США по третьему траншу ОсОО «Ареопаг-Трейд», потому что в соответствии с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 22 Закона «О банкротстве (несостоятельности)» с момента вынесения решения о признании должника банкротом в судебном порядке сроки погашения всех долговых обязательств должника считаются наступившими и начисление неустойки (штрафа, пени) и процентов по ним прекращается.

То есть, с момента признания ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом 16 февраля 2009 года ЗАО «БТА Банк» имело право (но не обязанность!) продолжать отношения с заёмщиками (выдавать им новые транши в пределах кредитных линий, открывавшихся им в своё время под залоговое и поручительское обеспечение ОсОО «Ареопаг-Бишкек», либо получать от заёмщиков по таким кредитным линиям погашение прежних траншей и уплату процентов по ранее устанавливавшимся графикам), но ОсОО «Ареопаг-Бишкек» уже не отвечало перед ЗАО «БТА Банк» за вновь выдаваемые транши либо за то неисполнение или ненадлежащее исполнение заёмщиками прежних траншей, которое они допускали бы с 16 февраля 2009 года.

Одновременно с подачей указанной претензии на общую сумму 205 304,06 долларов США плюс 2 010 666,67 сомов ЗАО «БТА Банк» должно было начать обращение взыскания на все три предмета залога путём составления извещения о начале процедуры обращения взыскания на каждый предмет залога, регистрации этих извещений в Бишкекском управлении по землеустройству и регистрации прав на недвижимое имущество и их вручения Дуйшембиеву и заёмщикам.

Каждое извещение должно было содержать указание на факт признания ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом как основание возбуждения процедуры обращения взыскания на предмет залога, и предложение о добровольном исполнении ОсОО «Ареопаг-Бишкек» и соответствующим заёмщиком заёмного обязательства, включая уплату сумм всех задолженностей, в течение не менее 15 дней с момента доставки ОсОО «Ареопаг-Бишкек» и заёмщику данного извещения.

Поскольку ни ОсОО «Ареопаг-Бишкек», ни заёмщики не удовлетворили требования ЗАО «БТА Банк» в 15-дневный срок, установленный для добровольного исполнения, то Дуйшембиев обязан был передать все предметы залога во владение начальника отдела (управления) ЗАО «БТА Банк» по работе с залоговым имуществом 1 апреля 2009 года.

Поскольку Дуйшембиев не передал предметы залога во владение начальника отдела (управления) ЗАО «БТА Банк» по работе с залоговым имуществом 1 апреля 2009 года, то ЗАО «БТА Банк» должно было получить исполнительные надписи нотариуса на всех документах, устанавливавших задолженность, в том числе на каждом договоре об ипотеке и нотариально удостоверенном соглашении об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке. После этого ЗАО «БТА Банк» должно было предъявить исполнительные надписи к принудительному исполнению в порядке, установленном Законом Кыргызской Республики «Об исполнительном производстве и о статусе судебных исполнителей в Кыргызской Республике».

После получения начальником отдела (управления) ЗАО «БТА Банк» по работе с залоговым имуществом предметов залога (от Дуйшембиева – по истечении 15 дней с момента начала процедуры обращения взыскания либо от судебного исполнителя – по исполнительным надписям) начальник отдела (управления) ЗАО «БТА Банк» по работе с залоговым имуществом должен был распорядиться этими предметами залога путём продажи с публичных торгов. Публичные торги должны были проводится в форме открытого аукциона по закону, потому что соглашениями об удовлетворении требований залогодержателя во внесудебном порядке никакая форма торгов не определялась.

Торги должны были начаться с начальной продажной цены каждого предмета залога, указанной в соответствующем договоре ипотеки: нежилое помещение по адресу: город Бишкек, проспект Манаса, 57 – 228 000 долларов США, нежилое помещение по адресу: город Бишкек, улица Льва Толстого, 2а – 224 000 долларов США, нежилое помещение по адресу: город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43 – 245 500 долларов США. Общая начальная цена всех предметов залога должна была быть равна сумме 697 500 долларов США (228 000 + 224 000 + 245 500 = 697 500).

При реализации предметов залога ЗАО «БТА Банк» должно было выступать в качестве представителя ОсОО «Ареопаг-Бишкек». Поскольку предметы залога не были реализованы путём приобретения самим ЗАО «БТА Банк» в соответствии с требованиями Закона «О залоге», то любое лицо, которое предложило бы наивысшую цену среди участников публичных торгов, приобрело бы право собственности на заложенное имущество.

Ожидалось, что на открытом аукционе на предметы залога будут предложены цены не ниже: на нежилое помещение по адресу: город Бишкек, проспект Манаса, 57 – 225 300 долларов США или 10 550 000 сомов, на нежилое помещение по адресу: город Бишкек, улица Льва Толстого, 2а – 383 400 долларов США или 17 958 000 сомов, на нежилое помещение по адресу: город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43 – 422 800 долларов США или 19 803 000 сомов. Общая наивысшая цена на все предметы залога должна была быть равна сумме не ниже 1 031 500 долларов США (225 300 + 383 400 + 422 800 = 1 031 500) или 48 311 000 сомов (10 550 000 + 17 958 000 + 19 803 000 = 48 311 000).

Оценочное заключение № 190-07/10 об указанных рыночных ценах на предметы залога по состоянию на 19 октября 2009 года спустя три месяца после 7 апреля 2010 года, 19 июля 2010 года, даст ОсОО «Центр оценки и экспертизы собственности «AL-STAR». Это ведущий в Кыргызской Республике независимый центр оценки, заключения которого не подвергаются сомнению киргизской властью. Так, этому центру Министерство государственного имущества поручило оценку национализированных после 7 апреля 2010 года объектов, включая 49 процентов акций ЗАО «Альфа Телеком», эксплуатирующего сеть сотовой связи «МегаКом». Указанное оценочное заключение № 190-07/10 находится в материалах экономического дела № ЭД-246/11мбс3, которое находится в архиве Межрайонного суда города Бишкек. Но содержание этого заключения отражено в решении судьи Межрайонного суда города Бишкек Карагуловой Б.Б. от 18 февраля 2011 года (копия решения прилагается).

После получения ЗАО «БТА Банк» указанных наивысших цен от победивших участников публичных торгов и удержания в свою пользу причитающихся сумм оно должно было выложить в депозитарий (либо возвратить напрямую ОсОО «Ареопаг-Бишкек», учитывая, что на предметы залога не было последующих залогов) остальную выручку от торгов (без учёта расходов по организации торгов) на сумму не ниже:

- за проданное нежилое помещение по адресу: город Бишкек, проспект Манаса, 57 – 183 765,49 долларов США (225 300 – 29 675,02 – 11 784,81 – 74,68 = 183 765,49);

- за проданное нежилое помещение по адресу: город Бишкек, улица Льва Толстого, 2а – 331 567,34 долларов США (383 400 – 51 252,46 – 580,20 = 331 567,34);

- за проданное нежилое помещение по адресу: город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43 – 262 508,86 долларов США (422 800 – 110 912,49 – 1 024,40 = 310 863,11; затем 2 010 666,67 сомов делим на учётный курс, указанный в претензии ЗАО «БТА Банк» от 16 марта 2009 года 41,5820 сомов за один доллар США, и получаем 48 354,25 долларов США; затем 310 863,11 – 48 354,25 = 262 508,86).

Общая выложенная в депозитарий (либо возращённая напрямую ОсОО «Ареопаг-Бишкек») выручка от торгов за все предметы залога (уменьшенная на сумму расходов по организации торгов и увеличенная на сумму погашений, произведённых ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «НеоТек» в пользу ЗАО «БТА Банк» в период с 16 марта 2009 года по день проведения торгов) должна была быть равна сумме не ниже 777 841,69 долларов США (183 765,49 + 331 567,34 + 262 508,86 = 777 841,69).

Как должен был действовать Дуйшембиев

В соответствии с частью 2 статьи 65 Закона «О банкротстве (несостоятельности)» в случае возникновения препятствий в осуществлении полномочий специального администратора суд, исходя из принципов, изложенных в Законе «О банкротстве (несостоятельности)», с целью обеспечения процедуры специального администрирования вправе принять [любое] решение, позволяющее специальному администратору совершать или воздерживаться от конкретных действий в отношении должника или его активов.

Поскольку ЗАО «БТА Банк» не начало одновременно с подачей претензии от 16 марта 2009 года в ходе проведения процедуры процесса банкротства ОсОО «Ареопаг-Бишкек» обращение взыскания на предметы залога в связи с признанием ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом, то (первый) специальный администратор ОсОО «Ареопаг-Бишкек» Дуйшембиев Рахатбек Токталиевич должен был обратиться в Межрайонный суд города Бишкек с заявлением к ЗАО «БТА Банк» в ходе проведения процедуры процесса банкротства ОсОО «Ареопаг-Бишкек», в котором просить суд разрешить ему, исходя из принципа пункта 1 статьи 74 Закона «О банкротстве (несостоятельности)», продать предметы залога без письменного согласия ЗАО «БТА Банк» с сохранением за ЗАО «БТА Банк» права на преимущественное удовлетворение его требований за счёт вырученных от продажи средств (до выплат остальным кредиторам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» любой очереди).

После получения от суда такого разрешения Дуйшембиев должен был произвести оценку трёх объектов недвижимости и реализовать их с публичных торгов в форме открытого аукциона. Любое лицо, которое предложило бы наивысшую цену среди участников публичных торгов, приобрело бы право собственности на эти объекты недвижимости.

Ожидалось, что на открытом аукционе на предметы залога будут предложены цены не ниже: на нежилое помещение по адресу: город Бишкек, проспект Манаса, 57 – 225 300 долларов США или 10 550 000 сомов, на нежилое помещение по адресу: город Бишкек, улица Льва Толстого, 2а – 383 400 долларов США или 17 958 000 сомов, на нежилое помещение по адресу: город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43 – 422 800 долларов США или 19 803 000 сомов. Общая наивысшая цена на все предметы залога должна была быть равна сумме не ниже 1 031 500 долларов США (225 300 + 383 400 + 422 800 = 1 031 500) или 48 311 000 сомов (10 550 000 + 17 958 000 + 19 803 000 = 48 311 000).

Оценочное заключение № 190-07/10 об указанных рыночных ценах на предметы залога по состоянию на 19 октября 2009 года спустя три месяца после 7 апреля 2010 года, 19 июля 2010 года, даст ОсОО «Центр оценки и экспертизы собственности «AL-STAR». Это ведущий в Кыргызской Республике независимый центр оценки, заключения которого не подвергаются сомнению киргизской властью. Так, этому центру Министерство государственного имущества поручило оценку национализированных после 7 апреля 2010 года объектов, включая 49 процентов акций ЗАО «Альфа Телеком», эксплуатирующего сеть сотовой связи «МегаКом». Указанное оценочное заключение № 190-07/10 находится в материалах экономического дела № ЭД-246/11мбс3, которое находится в архиве Межрайонного суда города Бишкек. Но содержание этого заключения отражено в решении судьи Межрайонного суда города Бишкек Карагуловой Б.Б. от 18 февраля 2011 года (копия решения прилагается).

После получения Дуйшембиевым указанных наивысших цен от победивших участников публичных торгов и выплаты причитающихся сумм ЗАО «БТА Банк» он должен был направить на выплату остальным кредиторам и передать ОсОО «Ареопаг-Бишкек» остальную выручку от торгов (без учёта расходов по организации торгов) на сумму не ниже:

- за проданное нежилое помещение по адресу: город Бишкек, проспект Манаса, 57 – 183 765,49 долларов США (225 300 – 29 675,02 – 11 784,81 – 74,68 = 183 765,49);

- за проданное нежилое помещение по адресу: город Бишкек, улица Льва Толстого, 2а – 331 567,34 долларов США (383 400 – 51 252,46 – 580,20 = 331 567,34);

- за проданное нежилое помещение по адресу: город Бишкек, бульвар Эркиндик, 43 – 262 508,86 долларов США (422 800 – 110 912,49 – 1 024,40 = 310 863,11; затем 2 010 666,67 сомов делим на учётный курс, указанный в претензии ЗАО «БТА Банк» от 16 марта 2009 года 41,5820 сомов за один доллар США, и получаем 48 354,25 долларов США; затем 310 863,11 – 48 354,25 = 262 508,86).

Общая направленная на выплату остальным кредиторам и переданная ОсОО «Ареопаг-Бишкек» выручка от торгов за все предметы залога (уменьшенная на сумму расходов по организации торгов и увеличенная на сумму погашений, произведённых ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «НеоТек» в пользу ЗАО «БТА Банк» в период с 16 марта 2009 года по день проведения торгов) должна была быть равна сумме не ниже 777 841,69 долларов США (183 765,49 + 331 567,34 + 262 508,86 = 777 841,69).

Ни ЗАО «БТА Банк», ни Дуйшембиев не выполнили своих обязанностей, потому что между ними произошёл сговор

Целью сговора было ХИЩЕНИЕ у остальных кредиторов и ОсОО «Ареопаг-Бишкек» указанной выше суммы не ниже 777 841,69 долларов США путём МОШЕННИЧЕСТВА.

Схема мошенничества была проста: ЗАО «БТА Банк» и Дуйшембиев продолжили отношения по залоговым и поручительским обязательствам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» перед ЗАО «БТА Банк» до 19 октября 2009 года так, будто ОсОО «Ареопаг-Бишкек» не признавалось банкротом и не начиналась процедура его специального администрирования, а Дуйшембиев являлся бы генеральным директором ОсОО «Ареопаг-Бишкек». Именно поэтому в период с 16 марта 2009 года по 19 октября 2009 года Дуйшембиев совершил два последовательных нарушения.

Первое нарушение – Дуйшембиев признал залоговую и поручительскую ответственность ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по третьему траншу ОсОО «Ареопаг-Трейд». Если бы ОсОО «Ареопаг-Бишкек» не было признано банкротом, то по состоянию на 19 октября 2009 года эта ответственность при зачёте третьего транша в кредитную линию действительно могла бы равняться сумме $110,147.14, из них: $102,351.51 – основная сумма, $7,795.63 – начисленные процентов по состоянию на 23 октября 2009 года.

ЗАО «БТА Банк» не были выполнены процедуры, предусмотренные статьёй 58 Закона «О залоге»

Поскольку ЗАО «БТА Банк» и Дуйшембиев продолжили отношения по залоговым и поручительским обязательствам ОсОО «Ареопаг-Бишкек» как ни в чём не бывало, то ЗАО «БТА Банк» начало обращение взыскания на предмет залога по адресу: город Бишкек, ул. Льва Толстого, 2а, путём составления извещения от 16 марта 2009 года № 07-9/339 о начале процедуры обращения взыскания на предмет залога, регистрации извещения 19 марта 2009 года в Бишкекском управлении по землеустройству и регистрации прав на недвижимое имущество и его вручения Дуйшембиеву и ОсОО «Ареопаг-АйТи». То есть, эта процедура обращения взыскания на предмет залога по адресу: город Бишкек, ул. Льва Толстого, 2а, была начата не в связи с признанием ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом, а в связи с обычной (текущей) просрочкой ОсОО «Ареопаг-АйТи» исполнения заёмного обязательства.

Точно так же через 10 дней ЗАО «БТА Банк» вручило Дуйшембиеву и ОсОО «Ареопаг-Трейд» письменное требование от 26 марта 2009 года № 07-9/379 о досрочном исполнении заёмного обязательства. Это требование тоже было вручено не в связи с признанием ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом, а в связи с тем, что ЗАО «БТА Банк» интерпретировало факт признания ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом лишь как обычную (текущую) угрозу, создаваемую залоговому имуществу. Буквально в требовании от 26 марта 2009 года № 07-9/379 было сказано «опротестование прав залогодателя на заложенное имущество».

Точно так же в тот же день ЗАО «БТА Банк» вручило Дуйшембиеву и ОсОО «НеоТек» письменное требование от 26 марта 2009 года № 07-9/380 о досрочном исполнении заёмного обязательства. Это требование тоже было вручено не в связи с признанием ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом, а в связи с тем, что ЗАО «БТА Банк» тоже интерпретировало факт признания ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом лишь как обычную (текущую) угрозу, создаваемую залоговому имуществу. Буквально в требовании от 26 марта 2009 года № 07-9/380 тоже было сказано «опротестование прав залогодателя на заложенное имущество».

Второе мошенничество ЗАО «БТА Банк» и второе нарушение Дуйшембиева

В обоих требованиях № 07-9/379 и № 07-9/380 ЗАО «БТА Банк» отводило Дуйшембиеву, ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «НеоТек» на досрочное исполнение заёмных обязательств по 30 дней. Но после истечения этих 30 дней пошедшее на преступление ЗАО «БТА Банк», естественно, ничего не предприняло, а просто продолжило как ни в чём не бывало залоговые, поручительские и заёмные отношения с ОсОО «Ареопаг-Бишкек», ОсОО «Ареопаг-АйТи», ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «НеоТек» путём вручения Дуйшембиеву и заёмщикам новых письменных требований от 19 июня 2009 года соответственно № 07-9/780, № 07-9/781 и № 07-9/779 о новом досрочном исполнении заёмных обязательств в течение нового 15-дневного срока: у ОсОО «Ареопаг-АйТи» и ОсОО «Ареопаг-Трейд» – в связи с обычной (текущей) просрочкой исполнения заёмных обязательств, а у ОсОО «НеоТек» (который никогда не допускал просрочек) – в связи с тем, что ЗАО «БТА Банк» интерпретировало факт признания ОсОО «Ареопаг-Бишкек» банкротом как обычную (текущую) угрозу, создаваемую залоговому имуществу.

Дуйшембиев, поддерживая эту мошенническую игру ЗАО «БТА Банк», назначил оценку предметов залога оценщику Токочеву Айтмату Кенжебековичу из ОсОО «Консалтинговое агентство «IQ Center» (г. Бишкек, ул. Панфилова, 239-35), ликвидировавшегося сразу после бегства из страны Бакиевых 7 апреля 2010 года. Чтобы Дуйшембиев мог передать предметы залога в пользу ЗАО «БТА Банк» 19 октября 2009 года по заниженной цене, Токочев «пришёл к выводу», что общая рыночная цена на три объекта недвижимости составляет 11 419 000 сомов (что на 19 октября 2009 года будет равно 263 628,12 долларам США), в том числе: 1) рыночная стоимость нежилого помещения по адресу: г. Бишкек, пр. Манаса, 57, по состоянию на 4 июля 2009 года составляет 3 053 000 сомов; 2) рыночная стоимость нежилого помещения по адресу: г. Бишкек, ул. Льва Толстого, 2а, по состоянию на 3 июля 2009 года составляет 4 300 000 сомов; 3) рыночная стоимость нежилого помещения по адресу: г. Бишкек, бул. Эркиндик, 43, по состоянию на 3 июля 2009 года составляет 4 066 000 сомов.

Именно по этой цене 11 419 000 сомов Дуйшембиев и передал 19 октября 2009 года фактически в пользу ЗАО «БТА Банк» все три предмета залога под видом «отступного».

Соглашение об отступном – ничтожная сделка

В соответствии со статьёй 372 Гражданского кодекса Кыргызской Республики по соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением взамен исполнения отступного.

Как было сказано выше, по Закону «О залоге» залогодатель может в любое время до торгов выкупить заложенное имущество путём выплаты залогодержателю всей причитающейся суммы, относящейся к обязательству, обеспеченному заложенным имуществом.  То есть, выплата ОсОО «Ареопаг-Бишкек» (самостоятельно либо через третье лицо ОсОО «TOPPER») в пользу ЗАО «БТА Банк» суммы 11 419 000 сомов (её эквивалента 263 628,12 долларов США) не было отступным, а было законным исполнением Дуйшембиевым залоговых обязательств ОсОО «Ареопаг-Бишкек» в полном объёме и реализацией его прав в процессе банкротства. В случае выплаты указанной суммы через третье лицо Дуйшембиев не имел права передавать этому третьему лицу в собственность заложенное имущество, а должен был реализовать освобождённое от залога имущество с публичных торгов с последующим возмещением этому третьему лицу его расходов на сумму 263 628,12 долларов США.

Поэтому Соглашение об отступном в части перехода освобождаемого от залога имущества ОсОО «Ареопаг-Бишкек» формально в собственность третьего лица ОсОО «TOPPER» по общей стоимости 263 628,12 долларов США не соответствовало требованиям законодательства, а факт бездействия ЗАО «БТА Банк» с 26 апреля 2009 года по 19 октября 2009 года для получения дебиторской задолженности с ОсОО «Ареопаг-АйТи», ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «НеоТек» за счёт заложенного имущества ОсОО «Ареопаг-Бишкек» и факт последовавшего затем подписания им Соглашения об отступном о переходе освобождаемого от залога имущества формально в собственность ОсОО «TOPPER» по общей стоимости 263 628,12 долларов США, заниженной и против общей залоговой оценки 697 500 долларов США, осуществлённой самим ЗАО «БТА Банк», и против независимой оценки ведущего в Киргизии Центра оценки и экспертизы собственности «AL-STAR» 1 031 500 долларов США, свидетельствовало, что именно ЗАО «БТА Банк» являлось действительным приобретателем освобождаемого от залога имущества, а ОсОО «TOPPER» играло лишь роль подставного лица.

Подставные фирмы-однодневки

13 марта 2009 года, в тот день, когда ЗАО «БТА Банк» выдавало тот самый третий транш ОсОО «Ареопаг-Трейд» на сумму 150 000 долларов США, гражданка Серская Анастасия Валентиновна зарегистрировала ОсОО «Opal Company» с уставным капиталом 1 000 сомов по адресу: город Бишкек, 5 микрорайон, дом 2/1, квартира 22.

24 апреля 2009 года, за два дня до начала того самого бездействия ЗАО «БТА Банк», гражданин Элакунов Искендер Шамильевич зарегистрировал то самое ОсОО «TOPPER» («ТОППЕР») с уставным капиталом 100 сомов по адресу: город Бишкек, ул. Московская, 217, которое формально приняло объекты недвижимости ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по Соглашению об отступном.

Техническая сторона Соглашения об отступном

По трёхстороннему Соглашению об отступном от 19 октября 2009 года: (1) Дуйшембиев передавал все три объекта недвижимости в собственность ОсОО «TOPPER», (2) ОсОО «TOPPER» уплачивало ЗАО «БТА Банк» сумму 263 628,12 долларов США (эквивалент 11 419 000 сомов), (3) а ЗАО «БТА Банк» передавало ОсОО «Ареопаг-Бишкек» все права требования к ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «Ареопаг-АйТи» и частично права требования к ОсОО «НеоТек» из соответствующих договоров на открытие кредитных линий.

Соглашение об отступном было составлено так, что ОсОО «TOPPER» могло распоряжаться всеми получаемыми объектами недвижимости раньше, чем оно за них рассчитывалось (это является ещё одним доказательством, что ОсОО «TOPPER» являлось подставным лицом). Согласно справкам Бишкекского городского управления по землеустройству и регистрации прав на недвижимое имущество от 20 ноября 2009 года № 11-55/10421 - № 11-55/10423 ОсОО «TOPPER» приобрело (зарегистрировало своё) право собственности на все объекты недвижимости 20 октября 2009 года, но уже через 2 дня, 23 октября 2009 года, оно продало их: (1) нежилое помещение по адресу: г. Бишкек, пр. Манаса, 57 – в пользу ОсОО «INCO INVEST», а нежилые помещения по адресам: (2) г. Бишкек, бул. Эркиндик, 43, и (3) г. Бишкек, ул. Льва Толстого, 2а – пользу того самого ОсОО «Opal Company».

Согласно же справке ЗАО «БТА Банк» от 4 ноября 2009 года № 07-9/1298 ОсОО «TOPPER» зачислило сумму 263 628,12 долларов США на транзитный счёт филиала ЗАО «БТА Банк» лишь 26 октября 2009 года. То есть, ОсОО «TOPPER» рассчиталось за приобретённые объекты недвижимости деньгами покупателей.

Мавр сделал своё дело, мавр может уходить

ОсОО «TOPPER» было ликвидировано 8 мая 2012 года, на следующий день после проведения 7 мая 2012 года вторым специальным администратором ОсОО «Ареопаг-Бишкек» Откулбек уулу Мирбеком (назначенным на эту должность 14 октября 2010 года по ходатайству ОсОО «НУР Телеком», по ходатайству которого был назначен и первый специальный администратор Дуйшембиев) заключительного собрания кредиторов ОсОО «Ареопаг-Бишкек» для завершения процедуры процесса банкротства. Заключительный отчёт Откулбек уулу Мирбека был оставлен Межрайонным судом города Бишкек без рассмотрения, срок проведения процедуры специального администрирования был продлён (дело о банкротстве ОсОО «Ареопаг-Бишкек», том X, листы дела 164-166).

Роль ОсОО «Opal Company» во втором мошенничестве ЗАО «БТА Банк» сводилась к тому, чтобы удерживать два объекта недвижимости (Эркиндик, 43, и Льва Толстого, 2а) в статусе «добросовестного приобретателя», пока ЗАО «БТА Банк» не найдёт на них покупателей.

Сумма причинённого ОсОО «Ареопаг-Бишкек» и его кредиторам ущерба составила 767 871,88 долларов США. Это разница между общей ценой на все предметы залога 1 031 500 долларов США, установленной ОсОО «Центр оценки и экспертизы собственности «AL-STAR», и суммой 263 628,12 долларов США, уплаченной ОсОО «TOPPER» по Соглашению об отступном деньгами, полученными покупателей в период с 20 по 23 октября 2009 года (скорее всего, от ОсОО «INCO INVEST», который был аффилирован с ОсОО «Ареопаг-Трейд», который помог ЗАО «БТА Банк» преднамеренно увеличить сумму задолженности ОсОО «Ареопаг-Бишкек» путём получения третьего транша, чтобы ЗАО «БТА Банк» могло забрать все три объекта залога в ходе проведения процедуры процесса банкротства).

Закрытие залоговых и поручительских обязательств ОсОО «Ареопаг-Бишкек»

Согласно справке ЗАО «БТА Банк» от 4 ноября 2009 года № 07-9/1298 денежные средства в размере $263,628.12 были направлены на погашение:

1) по ОсОО «Ареопаг-Трейд» согласно договору на открытие кредитной линии № 8989/02 трёх траншей:

- по дополнительному соглашению № 1 – $24,791.97, из них: $23,931.63 – основной суммы, $860.34 – начисленных процентов по состоянию на 23 октября 2009 года;

- по дополнительному соглашению № 2 - $8,255.47, из них: $7,964.65 – основной суммы, $290.82 – начисленных процентов по состоянию на 23 октября 2009 года;

- по дополнительному соглашению № 3 - $110,147.14, из них: $102,351.51 – основной суммы, $7,795.63 – начисленных процентов по состоянию на 23 октября 2009 года;

2) по ОсОО «Ареопаг-АйТи» согласно кредитному договору № 11258/06 – $56,513.25, из них: $51,252.46 – основной суммы, $5,260.79 – начисленных процентов по состоянию на 23 октября 2009 года;

3) по ОсОО «НеоТек» согласно договору на открытие кредитной линии № 9643/06 двух траншей:

- по дополнительному соглашению от 8 мая 2008 года № 1 – $36,376.55, из них: $35,807.61 – основной суммы, $568.94 – начисленных процентов по состоянию на 23 октября 2009 года;

- по дополнительному соглашению от 8 мая 2008 года № 2 - $21,292.36, из них: $20,963.54 – основной суммы, $328.82 – начисленных процентов по состоянию на 23 октября 2009 года;

4) по ОсОО «НеоТек» согласно договору на открытие кредитной линии № 11749/11 – $6,251.38 по учётному курсу НБКР 1USD=43,5829 сомов по состоянию на 27 октября 2009 года транша по дополнительному соглашению от 25 июня 2009 года № 14 – 272 453 сома 26 тыйынов, из них: 256 453 сома 26 тыйынов – основной суммы, 16 000 – начисленных процентов.

Остальная залоговая и поручительская задолженность ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по претензии ЗАО «БТА Банк» от 16 марта 2009 года по состоянию на 19 октября 2009 года из договора на открытие кредитной линии № 11749/11 ОсОО «НеоТек» на основную сумму 1 743 546,74 сомов (2 000 000,00 сомов – 256 453,26 сомов = 1 743 546,74 сомов) была закрыта самим ОсОО «НеоТек» погашениями кредита и уплатой процентов по установленному договором графику.

Первая линия обвинения

В соответствии с частями 3 и 4 статьи 5 Конституции Кыргызской Республики государственные органы и их должностные лица не могут выходить за рамки полномочий, определённых Конституцией и законами, и за совершение противоправных действий (в том числе выходящих за рамки полномочий) несут ответственность в порядке, предусмотренном законом.

В соответствии с частями 1 и 11 статьи 8 Закона Кыргызской Республики «О банкротстве (несостоятельности)» процедуру специального администрирования методом ликвидации проводит специальный администратор, при этом специальный администратор, назначенный государственным органом по делам о банкротстве, за совершение противоправных действий при исполнении своих обязанностей несёт ответственность, предусмотренную законодательством Кыргызской Республики, как должностное лицо.

В соответствии с частью 1 статьи 74 Закона «О банкротстве (несостоятельности)», частью 2 статьи 55 и частями 1 и 2 статьи 58 Закона «О залоге» в ходе проведения процедуры специального администрирования: (1) либо обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется в порядке, предусмотренном договором о залоге, (2) либо предмет залога продаётся с торгов специальным администратором с письменного согласия обеспеченного залогом кредитора без прекращения его права на преимущественное удовлетворение его требований перед другими кредиторами в пределах суммы, полученной от реализации залога.

Договоры о залоге, заключённые между ЗАО «БТА Банк» и ОсОО «Ареопаг-Бишкек», не предусматривали порядка обращения взыскания на заложенное имущество путём передачи предметов залога третьему лицу по определяемой специальным администратором ОсОО «Ареопаг-Бишкек» стоимости с выплатой третьим лицом этой стоимости в пользу ЗАО «БТА Банк». Дуйшембиев как должностное лицо не имел права выходить за рамки полномочий, определённых ему законами «О банкротстве (несостоятельности)» и «О залоге», и передавать предметы залога ОсОО «Ареопаг-Бишкек» в собственность ОсОО «TOPPER». Сделав это, он совершил должностное преступление в сговоре с ЗАО «БТА Банк» и другими лицами (коррупцию).

Вторая линия обвинения

Общая минимальная стоимость переданных предметов залога документально подтверждена несколькими бесспорными источниками:

(1) договорами об ипотеке, заключёнными самим ЗАО «БТА Банк» с ОсОО «Ареопаг-Бишкек» по кредитам ОсОО «Ареопаг-АйТи», ОсОО «Ареопаг-Трейд» и ОсОО «НеоТек». Согласно этим договорам общая стоимость предметов залога составляет 697 500 долларов США (228 000 + 224 000 + 245 500 = 697 500). Если исходить из принятой практики, когда банки определяют залоговую стоимость в размере 70 процентов от реальной стоимости предмета залога для целей покрытия возможных рисков и издержек, то общая минимальная стоимость переданных предметов залога составляла 996 428 долларов США (697 500 : 70% х 100% = 996 428);

(2) оценочным заключением ведущего в Кыргызской Республике независимого центра оценки «AL-STAR» от 19 июля 2010 года № 190-07/10. Согласно этому заключению общая стоимость предметов залога составляла 1 031 500 долларов США (225 300 + 383 400 + 422 800 = 1 031 500). Погрешность от оценки ЗАО «БТА Банк» 996 428 долларов США составляла меньше 4%.

Дуйшембиев как специальный администратор, обязанный действовать в интересах кредиторов ОсОО «Ареопаг-Бишкек», не имел права передавать предметы залога ОсОО «Ареопаг-Бишкек» общей стоимостью 996 428 долларов США или 1 031 500 долларов США в собственность ОсОО «TOPPER» по общей стоимости 263 628,12 долларов США. Сделав это, он совершил должностное преступление в сговоре с ЗАО «БТА Банк» и другими лицами (коррупцию).

05 ноября 2018 года

Медетбеков Ренат Аскарович