Разглашение данных о заемщиках. Какие нарушения нашел Госфиннадзор при проверке "Сомо"

Государственная служба регулирования и надзора за финансовым рынком c 5 по 7 октября провела внеплановую проверку деятельности ОсДО Ломбард “Сомо”.

Деятельность компании “Cомо” провели на основании жалобы заемщиков.

Так, по итогам проверки установлены следующие нарушения:

1. В Госфиннадзор представлено уведомление о смене генерального директора без приложения соответствующих подтверждающих документов на назначенное лицо.

2.  У компании отсутствуют технические средства, необходимые для осуществления деятельности, такие как приборы для проверки золота на подлинность и для определения бриллиантов.

3. Все десять филиалов  «Сомо» работали без согласия Госфиннадзора. Соответственно в реестре выданных лицензий Госфиннадзора филиалы и представительства «Сомо» не зарегистрированы.

4. Со стороны «Сомо» был нарушен порядок предоставления займов  - установление высоких процентных ставок по займам и взыскания задолженностей.

5.  «Сомо» раскрывала данные о заемщиках  ЗАО КБ «Ишеним» с момента выдачи займа.

По итогам проверки  Госфиннадзор направил в «Сомо» предписание со следующими требованиями:

1. Рассмотреть предписание на собрании участников «Сомо» и принять меры по устранению нарушений.

2. Обеспечить исполнение требований законодательства и нормативных правовых актов КР.

3. Представить в Госфиннадзор уведомление о назначении генерального директора «Сомо», с приложениями подтверждающих документов.

4. Привести деятельность «Сомо» в соответствие положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка.

5. Зарегистрировать представительства или филиалы в соответствии с требованиями закона.

6. Привести деятельность «Сомо» в соответствие с требованиями Закона КР «Об ограничении ростовщической деятельности в КР» и впредь не допускать нарушения требований данного закона.

7. Гарантировать и соблюдать тайну сведений, полученных от заемщиков в процессе заключения договоров займов», разглашение которых может причинить заемщику материальный и (или) моральный ущерб,  в том числе не допускать передачу каких-либо сведений о заемщиках третьим лицам, включая в ЗАО КБ «Ишеним»,  принять исчерпывающие меры по исключению каких-либо сведений о заемщиках «Сомо», переданных «Сомо» в ЗАО КБ «Ишеним».

8. О результатах исполнения предписания, а также предпринятых мерах по устранению и недопущению впредь нарушений законодательства КР уведомить Госфиннадзор до 11 ноября 2021 года.

Напомним, что Госфиннадзор приостановил действие лицензии “Сомо” 12 октября 2021 года на срок до 3 месяцев.